人民币的战争——货币结算全球通道之战

　　【提要】美国人控制了全球货币结算的SWIFT通道和CHIPS资金清算系统，动不动就可以制裁或威胁某个国家或某个公司，当中国有了CIPS通道之后，美国的制裁还能那么随心所欲吗？（正文）    2015年10月8日，中国国内19家商业银行，以及位于亚洲、欧洲、大洋洲、非洲等地区的38家境内银行和138家境外银行成功上线运营CIPS系统！
　　截至2017年5月，CIPS共有28家直接参与者，574家间接参与者（其中亚洲412家，欧洲82家，北美洲22家，大洋洲16家，南美洲16家，非洲26家）。

    中国人知道CIPS吗？恐怕知道的人不多。    中国人知道SWIFT和CHIPS吗？恐怕除了在中国的银行界国际业务部门的工作人员，以及中国少数有大额进出口业务企业少数工作人员之外，知道的人也不多。
   

什么是SWIFT？
SWIFT就是银行间货币结算的一个信息传送通道，英文全称为Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications，缩写SWIFT，中文叫做“环球银行金融电信协会”。世界各国申请参与SWIFT系统的各个银行在其中都有一个固定的代码，就是银行在地球银行村里的“门牌号码”，目前，SWIFT的服务已经遍及207个国家，接入的金融机构8000多家。如果各国银行离开了SWIFT，其在国际业务中就是没有“户口”的“黑户”，等于被剥夺了国际货币结算的权利和能力。因为别的银行要向你发送汇款指令，你无法收到，你向其它银行发送汇款指令或托收指令，你也发不出去。而任何企业参加国际贸易，都是通过银行进行贸易款结算的，一旦银行都不能参加国际货币结算，在该银行开户的企业，也就无法参与国际贸易。但是SWIFT是被美国控制的，若一个企业被美国制裁，那么这个企业在全球发出的收款和发款指令，都发不出去了，若一个银行被美国制裁，那么这个银行以及在这个银行开户的所有客户，也都不可能参与国际贸易，因为你不能接发收款出款指令，就不能够汇出资金，或者收到资金，就是说美国间接地但是是绝对地被剥夺了参加国际贸易的权利。因为如此，美国才能在世界上动不动制裁一个不和它意愿的企业、银行、甚至国家。

那么，什么又是CHIPS？CHIPS的英文全称是clearing house interbank payment system，中文名称叫做“纽约清算所银行同业支付系统”。由于当今世界上90%以上的外汇交易和国际贸易都是以美元计价和结算的（2015年美元的贸易结算支付比例44.8%），而美元的支付清算是在CHIPS完成的，美元相当于世界货币，因此CHIPS也就相当于世界货币结算的中央银行，如果中国人民银行的结算中心一样。世界贸易和外汇交易结算，不是汇款行和收款行之间点对点汇款，而是通过CHIPS这个美元的世界性资金调拨系统进行差额结算。因此，世界任何国家和地区的外汇交易和国际贸易的美元资金清算，都必须通过CHIPS完成的。可以说，CHIPS是国际贸易美元资金清算的桥梁，也是各国美元供应者进行外汇交易的通道。如果一个企业、一个银行、或者一个国家被美国制裁，那么通过SWIFT收发的美元结算资金指令被美联储收悉，美联储就会通过CHIPS冻结这些资金。这就是为什么控制了SWIFT和CHIPS的美国“才能”动不动就“制裁”或者威胁“制裁”他国和他国企业的原因了。
    说到底，就是美国人剥夺你参与国际贸易的能力和权利！为什么欧洲只能附庸美国去制裁别国？为什么俄罗斯、中国不可以制裁别国？因为SWIFT是美国控制的，CHIPS是美国的。世界几乎所有的资金流动都通过SWIFT系统发送汇款或托收款指令，交易信息必然受到美国的监控。    比如，2014年5月，伊朗取消了中石油一个25亿元的石油项目合同，外媒报道称因为伊方认为中方工期“缓慢”，未能履行合同责任。2006年12月22日，中海油宣布与伊朗方面签署价值160亿美元的液化天然气合作谅解备忘录，计划用8年时间开发位于海湾的北帕爾斯油氣田，伊朗向中海油供应天然气25年。2011年10月，北帕尔斯油气田由于进展缓慢被伊朗方面叫停。中石油2009年取代了法国道达尔石油公司，开发伊朗南帕尔斯气田第11期工程，合约价值47亿美元。随着伊朗受到美欧的经济制裁，中石油作为伊朗重要的油气上游合作伙伴，面临诸如设备禁运、结算不便和贸易困难等难题。2012年7月，中石油选择放弃伊朗海上南帕尔斯气田第11区块的开发。其中原因，就是因为美国的SWIFT和CHIPS。如果中国的石油公司不遵从美国的制裁决议，坚持继续参与伊朗的石油开采，将石油运回中国，并且向伊朗支付货款，那么中国参与伊朗石油开采的“三桶油”，在世界各地的资金往来，就要被美国“制裁”，“三桶油”在国际上的资金往来将被中止，实际上要被迫退出世界市场。

   什么是CIPS？    CIPS的中文全称叫做“人民币跨境支付系统”，英文全称是Cross-border Interbank Payment System，英文缩写CIPS。这相当于美国建立起来的SWIFT系统。    在全世界发生的以人民币作为结算和支付货币的贸易或金融交易资金结算，世界各国加入CIPS系统的银行和企业，可以通过CIPS发送或接受人民币结算和支付指令，不再需要通过SWIFT系统发送支付和结算指令，也无需要通过CHIPS用美元作为中间货币结算。
    中国人民银行（The People's Bank Of China，英文简称PBOC）相当于人民币，则相当于美元的CHIPS（现在还没有设立专门机构进行全球范围内的人民币清算）。    参加现在中国有了CIPS系统，再过十年，当中国的CIPS遍布世界各国的时候，中国再也不会害怕美国的制裁了，俄罗斯有了中国的CIPS也再不会害怕美国制裁了，伊朗、朝鲜这些被美国强权流氓手段标榜为“流氓国家”的国家也是如此，美国用金融权力压迫世界的日子，也就到头了。
  
  中国CIPS现在28家直接参与者，574家间接参与者，与SWIFT全球8000多个参与者，还有不少差距，相信假以时日，随着中国一带一路战略的不断推进，参与者的数量会迅速扩大。要了解中国和世界金融战略变幻，请关注“地缘金融”公众号；要了解世界大国之间的地缘战略和战略对抗，请关注“地缘战略”公众号；要了解西方海权时代地缘政治，到今天中国海陆权复合地缘经济，请关注“地缘政经”公众号。要欣赏中国古今诗词，请关注“诗意琴心”公众号。